- ผลกำไรจากการดำเนินงานเติบโตร้อยละ 19.9 อยู่ที่ 2.8 พันล้านยูโร (ประมาณ 106 พันล้านบาท)
- รายได้สุทธิในส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นร้อยละ 24 มาอยู่ที่ 1.7 พันล้านยูโร (ประมาณ 64.36 พันล้านบาท)
- สถานภาพสินทรัพย์มั่นคงต่อเนื่อง
- บริษัทฯ ยืนยันแนวโน้มผลกำไรจากการดำเนินงานทั้งปี 2556 อยู่ที่ 9.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 348.30 พันล้านบาท) +/- 500 ล้านยูโร (ประมาณ 18.93พันล้านบาท)
กลุ่มอลิอันซ์เดินหน้าสร้างความสำเร็จต่อเนื่องจากปี 2555 ด้วยผลประกอบการไตรมาสที่ 1 ปี 2556 ที่แข็งแกร่ง โดยปัจจัยชี้วัดสำคัญปรับเพิ่มขึ้นทุกรายการ
อลิอันซ์ทำสถิติใหม่ด้วยรายได้รวมรายไตรมาสสูงที่สุดเป็นประวัติการณ์ที่ 32 พันล้านยูโร(ประมาณ 1,211 พันล้านบาท) หรือเติบโตร้อยละ 6.6 จาก 30.1 พันล้านยูโร (ประมาณ 1139.54 พันล้านบาท) ในไตรมาสที่ 1 ของปี 2555 ส่วนผลกำไรจากการดำเนินงานไตรมาสแรกปีนี้เติบโตร้อยละ 19.9 ขึ้นมาอยู่ที่ 2.8 พันล้าน (ประมาณ 106 พันล้านบาท) จาก 2.3 พันล้านยูโร (ประมาณ 87.07 พันล้านบาท) ในไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว
กลุ่มธุรกิจหลักทั้งสามมีส่วนสำคัญที่สนับสนุนการเติบโตของรายได้และกำไรจากการดำเนินงาน โดยธุรกิจประกันวินาศภัยได้รับประโยชน์ในทุกภูมิภาคจากราคาที่ปรับเพิ่มขึ้นและผลจากการพัฒนาการพิจารณารับประกันภัยที่เพิ่มขึ้น รวมถึงการไม่มีเหตุภัยพิบัติทางธรรมชาติที่ร้ายแรงเกิดขึ้น ขณะที่ธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพ มีรายได้และผลกำไรเติบโต โดยเฉพาะธุรกิจประกันชีวิตในตลาดหลักของอลิอันซ์ได้แก่ฝรั่งเศส เยอรมันและอิตาลี ส่วนธุรกิจบริหารสินทรัพย์ประสบความสำเร็จต่อเนื่องอีกไตรมาสด้วยเงินทุนไหลเข้าสุทธิที่สูงขึ้น
ฐานะสินทรัพย์ของอลิอันซ์ยังคงแข็งแกร่งอย่างต่อเนื่องในไตรมาสนี้ อัตราส่วนเงินกองทุนของบริษัทในเครือลดลง14 จุดมาอยู่ที่ร้อยละ 183 ณ วันที่ 31 มีนาคม 2556 จากร้อยละ 197 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2555 หากไม่นับรวมผลกระทบแง่ลบจากความเปลี่ยนแปลงในบัญชีสำหรับบำนาญแล้ว อัตราส่วนเงินกองทุนน่าจะแข็งค่าขึ้น 2 จุดจากตัวเลข ณ สิ้นปี ขณะที่ส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นร้อยละ 3.1 มาอยู่ที่ 51.95 พันล้านยูโร (ประมาณ 1,966.75 พันล้านบาท) จาก 50.388 พันล้านยูโร (ประมาณ 1907.62 พันล้านบาท) จากไตรมาสเดียวกัน ทั้งนี้จากโครงสร้างสินทรัพย์ที่ดีของอลิอันซ์ทำให้ในเดือนมีนาคม 2556 ที่ผ่านมา บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ Standard & Poor ปรับอันดับความน่าเชื่อถือให้อยู่ระดับ AA และปรับเพิ่มแนวโน้ม จาก “เชิงลบ” เป็น“มีเสถียรภาพ”
ผลจากรายการที่ไม่ใช่การดำเนินงานลดลงมาอยู่ที่ติดลบ 119 ล้านยูโร (ประมาณ 4.5 พันล้านบาท) จากติดลบ 88 ล้านยูโร (ประมาณ 3.3 พันล้านบาท) ในช่วงเดียวกันในปี 2555 ตัวเลขของปีก่อนหน้าได้รับประโยชน์จากผลกระทบเชิงบวกด้านมูลค่าจากตราสารแสดงสิทธิในการซื้อหุ้นฮาร์ทฟอร์ด รายได้ภาษีเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 877 ล้านยูโร (ประมาณ 33.2 พันล้านบาท) จาก 794 ล้านยูโร (ประมาณ 30.06 พันล้านบาท) อัตราภาษีที่มีประสิทธิภาพสำหรับไตรมาสแรกของปี 2556 อยู่ที่ร้อยละ 33 เทียบกับร้อยละ 35 ในปีก่อนหน้า กำไรสุทธิที่เป็นของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นแตะ 1.7 พันล้านยูโร (ประมาณ 64.36 พันล้านบาท) ในไตรมาสแรกของปี 2556 เพิ่มขึ้นร้อยละ 24 จาก 1.4 พันล้านยูโร (ประมาณ 53 พันล้านบาท) ในช่วงเดียวกันของปีก่อน
“นับเป็นการเริ่มต้นปีที่ทำให้เรามีกำลังใจมาก ทุกธุรกิจทำผลงานได้อย่างดี ต้องขอบคุณความพยายามที่เราได้มุ่งมั่นทำมาในปีที่ผ่านมา ทั้งนี้ลูกค้าของเราก็ได้รับประโยชน์ด้วย โดยการได้รับผลประโยชน์จากการประกันภัยคิดเป็นมูลค่าสูงถึง 25 พันล้านยูโร (ประมาณ 976.47 พันล้านบาท) ในไตรมาสแรกของปีนี้” นายดีเทอร์ เวมเมอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ฝ่ายการเงิน บริษัทอลิอันซ์ เอสอี กล่าว
“เราอยู่ในฐานะที่ดีมากสำหรับการเติบโตทั้งภายในและภายนอก ยกตัวอย่างเช่น จากข้อตกลงการเข้าซื้อบริษัทประกันของตุรกี Yap?KrediSigorta เราคาดว่าจะเพิ่มความแข็งแกร่งให้กับสถานภาพของเราในตลาดที่กำลังพัฒนาที่สำคัญนี้ได้” นายไมเคิล ดิกแมนน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของอลิอันซ์เอสอี กล่าว
“เรามีความมั่นใจว่าเราจะยังคงมีผลกำไรเติบโตในช่วงเวลาที่เหลือในปี 2556 แต่อย่างไรก็ตามหากคำนึงถึงความเสี่ยงของตลาดที่มีอยู่และความเป็นไปได้ของภัยพิบัติธรรมชาติที่อยู่ในระดับที่สูงขึ้น คงไม่เหมาะที่จะเหมารวมผลประกอบการทั้งปีด้วยตัวเลขผลกำไรจากการดำเนินงานในไตรมาสปัจจุบัน ดังนั้น เรายืนยันแนวโน้มกำไรจากการดำเนินงานสำหรับปี 2556 จะอยู่ที่ 9.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 348.30 พันล้านบาท) บวกลบ 500 ล้านยูโร (ประมาณ 18.93 พันล้านบาท)”
ธุรกิจประกันวินาศภัยทำผลงานยอดเยี่ยม ถือเป็นไตรมาสที่ดีที่สุดนับตั้งแต่เริ่มวิกฤตเศรษฐกิจเป็นต้นมา
ธุรกิจประกันวินาศภัยประสบความสำเร็จในการทำรายได้ถึง 15.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 575.45 พันล้านบาท) ในไตรมาสแรกของปี 2556 เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.7 จาก 14.8 พันล้านยูโร (ประมาณ 560.3 พันล้านบาท) ในไตรมาสเดียวกันของปีก่อนหน้า ปัจจัยหลักมาจากผลกระทบเชิงบวกในด้านราคาในหลายตลาดและสายผลิตภัณฑ์ โดยตลาดเยอรมนี ตุรกี พันธมิตรอลิอันซ์ทั่วโลกและประเทศในละตินอเมริกามีส่วนสำคัญในการผลักดันการเติบโตนี้
ผลกำไรจากการดำเนินการแตะ 1.3 พันล้านยูโร (ประมาณ 49.22 พันล้านบาท) เพิ่มขึ้นร้อยละ 11.5 จาก 1.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 45.43 พันล้านบาท) ที่ทำได้ในไตรมาสที่ 1 ของปี 2555 ผลการรับประกันภัยเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 540 ล้านยูโร (ประมาณ 20.44 พันล้านบาท) จาก 333 ล้านยูโร (ประมาณ 12.61 พันล้านบาท) เป็นผลมาจากอัตราส่วนความเสียหายจากอุบัติเหตุรายปีที่ดีขึ้นรวมถึงความเคลื่อนไหวด้านราคาที่เป็นบวก
อัตราส่วนรวมปรับตัวดีขึ้น 1.9 จุด ลงมาอยู่ที่ร้อยละ 94.3 จากร้อยละ 96.2 ในไตรมาสเดียวกันของปีก่อนหน้า ทั้งนี้อัตราส่วนรวมในทุกตลาดอยู่ในระดับต่ำกว่าร้อยละ 100 ซึ่งเป็นผลมาจากผลกระทบจากเหตุภัยพิบัติทางธรรมชาติที่อยู่ในระดับต่ำ อัตราส่วนความเสียหายดีขึ้น โดยปรับตัวลงมาอยู่ที่ร้อยละ 66.1 จากร้อยละ 68.3 ในไตรมาสเดียวกันของปีก่อนหน้า ขณะที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายปรับเพิ่มเล็กน้อยมาอยู่ที่ร้อยละ 28.2 จากร้อยละ 27.9 ในไตรมาสแรกของปี 2555 โดย รายจ่ายที่สูงขึ้นนั้นเป็นผลมาจากการเข้าซื้อกิจการของบริษัทประกันภัยของฝรั่งเศส Gan Eurocourtage ในปีที่ผ่านมา รวมถึงการลดลงของธุรกิจการเพาะปลูกในประเทศสหรัฐอเมริกาที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยและการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบของค่าธรรมเนียมในบราซิล ต่างมีส่วนผลักดันตัวเลขดังกล่าว
นายเวมเมอร์ กล่าวว่า “สำหรับธุรกิจประกันวินาศภัยของเรา ถือว่าไตรมาสนี้เป็นไตรมาสที่ดีที่สุดในรอบหลายปี ซึ่งเราประสบความสำเร็จทั้งในตลาดหลักๆ ในกลุ่มประเทศอุตสาหกรรมและในตลาดที่มีการเติบโต ซึ่งการที่ไม่มีเหตุภัยพิบัติทางธรรมชาติครั้งรุนแรงมีส่วนช่วยได้เยอะมาก ทั้งนี้เรายังมีผลประกอบการที่ดีเยี่ยมในตลาดที่มีการแข่งขันสูงมากอย่างอิตาลีและสเปนอีกด้วย”
ธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพเติบโตทั้งรายได้และผลกำไร
รายได้จากธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพเติบโตร้อยละ 8.3 ขึ้นมาอยู่ที่ 14.8 พันล้านยูโร (ประมาณ 560.3 พันล้านบาท) ในไตรมาสที่ 1 ของปี 2556 จาก 13.7 พันล้านยูโร (ประมาณ 518.66 พันล้านบาท) ในไตรมาสเดียวกันของปีที่ผ่านมา
การเติบโตของรายได้ส่วนใหญ่เป็นผลมาจากผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุนหรือ Unit-linked แม้ตลาดจะมีการแข่งขันสูง ในภาวะที่อัตราดอกเบี้ยต่ำ แต่ยอดเบี้ยประกันยังสามารถเติบโตในอัตราที่เป็นตัวเลขสองหลักในตลาดหลักๆ ซึ่งรวมถึงฝรั่งเศส เยอรมันอิตาลีและประเทศในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก แต่อีกด้านหนึ่ง ยอดเบี้ยประกันภัยในสหรัฐอเมริกากลับลดลง เนื่องจากมีการเปลี่ยนแปลงในแง่ผลิตภัณฑ์และค่านายหน้าซึ่งประกาศใช้ในปี 2555 สำหรับผลิตภัณฑ์บำนาญแบบคงที่และแบบมีเงินปันผลรวมถึงในประเทศโปแลนด์ที่มีการเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบด้วย
ในช่วงสามเดือนแรกของปี 2556 ผลกำไรจากการดำเนินงานอยู่ที่ 855 ล้านยูโร (ประมาณ 32.37 พันล้านบาท) เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.6 จาก 825 ล้านยูโร (ประมาณ 31.23 พันล้านบาท) ที่ทำได้ในไตรมาสเดียวกันของปีก่อน กำไรจากการดำเนินงานได้รับผลกระทบจากผลจากการลงทุนในด้านการดำเนินงานที่ลดลง แต่ก็ได้รับประโยชน์จากค่าใช้จ่ายในการซื้อกิจการและการบริหารที่ลดลง
อลิอันซ์ มีกำไรจากธุรกิจใหม่ร้อยละ 1.8 อยู่ในระดับใกล้เคียงกับไตรมาสแรกของปี 2555 ที่อยู่ที่ร้อยละ 1.9 มูลค่าของธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 238 ล้านยูโร (ประมาณ 9.01 พันล้านบาท) จาก 223 ล้านยูโร (ประมาณ 8.44 พันล้านบาท)
“ธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพยังคงต้องเผชิญกับความท้าทาย เราสามารถคาดการณ์ได้ว่าตลาดจะอยู่ในภาวะที่ยากลำบากต่อไป ท่ามกลางภาวะอัตราดอกเบี้ยที่อยู่ในระดับต่ำ ซึ่งส่งกระทบต่อทั้งผู้ออมเงินและนักลงทุน อย่างไรก็ตาม เราก็ยังสามารถเติบโตได้ทั้งในแง่ของรายได้และผลกำไร ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่าผลิตภัณฑ์ของเรามีความคุ้มค่าและให้ผลตอบแทนที่ดี” นายเวมเมอร์ กล่าว
ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ยังแกร่ง
นับเป็นอีกไตรมาสหนึ่งที่ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ทำผลงานได้อย่างโดดเด่น รายได้เพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 1.9 พันล้านยูโร (ประมาณ 71.93 พันล้านบาท) ในไตรมาสแรกของปี 2556 เพิ่มขึ้นร้อยละ 32.8 จาก 1.4 พันล้านยูโร (ประมาณ 53 พันล้านบาท) ในไตรมาสแรกของปี 2555
ผลกำไรจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 46.8 มาอยู่ที่ 900 ล้านยูโร (ประมาณ 34.07 พันล้านบาท)จาก 613 ล้านยูโร (ประมาณ 23.21 พันล้านบาท) ในไตรมาสแรกของปีก่อน เป็นผลมาจากค่าธรรมเนียมการดำเนินงานที่ปรับเพิ่มขึ้น สินทรัพย์ภายใต้การบริหารมีมูลค่าเพิ่มขึ้นและส่วนต่างที่เพิ่มขึ้น อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ปรับตัวดีขึ้นมาอยู่ที่ร้อยละ 52.9 ลดลงจากร้อยละ 57.4
สินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การบริหารมีมูลค่า 1,943 พันล้านยูโร (ประมาณ 73,559.26 พันล้านบาท) ณ สิ้นไตรมาสแรกของปี 2556 เพิ่มขึ้นร้อยละ 17 จาก 1,653 พันล้านยูโร (ประมาณ 62,580.27 พันล้านบาท) ณ สิ้นไตรมาสแรกของปี 2555 สินทรัพย์บุคคลที่สามที่อยู่ภายใต้การบริหารเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 1,517 พันล้านยูโร (ประมาณ 57,431.50 พันล้านบาท) จาก 1,266 พันล้านยูโร (ประมาณ 47,928.99 พันล้านบาท) เงินทุนไหลเข้าบุคคลที่สามเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 42.6 พันล้านยูโร (ประมาณ 1,612.78 พันล้านบาท) ซึ่งในไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้วอยู่ที่ 23.5 พันล้านยูโร (ประมาณ 889.68 พันล้านบาท)
“นับเป็นอีกไตรมาสหนึ่งที่ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ของเรายังคงเป็นแหล่งที่มาของผลตอบแทนที่สูง สำหรับลูกค้า ผู้ถือหุ้นและกลุ่มอลิอันซ์ ซึ่งจากผลประกอบการของกลุ่มอลิอันซ์ได้ยืนยันถึงกลยุทธ์ของเราในการวางตำแหน่งได้ครอบคลุมทั่วกลุ่มธุรกิจและทุกภูมิภาคทั่วโลก” นายเวมเมอร์ กล่าวสรุป
หมายเหตุ อัตราแลกเปลี่ยน ณวันที่ 29 มีนาคม 2556: 37.8586 บาท ต่อ 1 ยูโร
อ้างอิงจากธนาคารแห่งประเทศไทย
เกี่ยวกับ บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต
บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต คือบริษัทประกันชีวิตชั้นนำของประเทศไทยที่ดำเนินธุรกิจด้านประกันชีวิตและประกันสุขภาพมายาวนานกว่าครึ่งศตวรรษ ด้วยความร่วมมือระหว่างพันธมิตร 3 บริษัทที่มีชื่อเสียง และความมั่นคง คือ กลุ่มธนาคารกรุงศรีอยุธยา กลุ่มอลิอันซ์จากประเทศเยอรมนี ส่งผลให้ อลิอันซ์ อยุธยา มีฐานะทางการเงินมั่นคง มีความเชี่ยวชาญในธุรกิจประกันชีวิตระดับโลก และมีความรู้ความชำนาญในตลาดผู้บริโภคไทยจนเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง ปัจจุบันได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าและมีจำนวนกรมธรรม์ในประเทศไทยกว่า 1.6 ล้านกรมธรรม์ และพร้อมก้าวต่อไปเพื่อนำเสนอนวัตกรรมผลิตภัณฑ์ และมอบบริการอย่างดีเยี่ยมเคียงข้างทุกจังหวะชีวิตของคนไทย