ซีอีโอ Blue Horizon Thailand บริษัทลงทุนอสังหาฯยักษ์ใหญ่ในภูเก็ต เผย 5 เหตุผลน่าสนใจ ลงทุนอสังหาฯ ดีกว่าการซื้อหุ้น

ข่าวประชาสัมพันธ์อสังหาริมทรัพย์ Tuesday May 15, 2018 17:07
กรุงเทพฯ--15 พ.ค.--YSIS Asia

เป็นเวลากว่าสิบปี อสังหาริมทรัพย์หรือหุ้นนับได้ว่าเป็นวิธีที่ใช้กันมากในการสร้างความมั่งคั่งกันอย่างแพร่หลาย แต่นี่เป็นข้อโต้แย้งระดับล้านดอลลาร์ว่าระหว่างอสังหาริมทรัพย์กับหุ้นว่า สิ่งไหนให้ผลกำไรหรือตอบแทนดีกว่ากัน ? ซึ่งการเลือกระหว่างสองอย่างนั้น อาจไม่มีคำตอบที่ชัดเจน ว่าสิ่งไหนนั้นดีที่สุด ซึ่งสำหรับ นายอันเดรส พิร่า ซีอีโอของบลูฮอไรซอน ประเทศไทย ที่คร่ำหวอดในวงการอสังหาริมทรัพย์มากว่า 15 ปี และมีบริษัทที่อยู่ภายใต้การบริหารงานของเขาถึง 19 บริษัท ได้กล่าวถึงความจริงที่ว่า "ทำไมอสังหาริมทรัพย์ถึงทำให้เขากลายมาเป็นมหาเศรษฐี ไม่ใช่หุ้น"

อันเดรส พิร่า เปิดเผยว่า "ผมได้เลือกประเทศไทยที่เป็นสวรรค์อาหารและแห่งธรรมชาติ รวมถึงมีทะเลที่สวยงามอย่างจังหวัดภูเก็ต เพื่อใช้ในการพำนักและลงทุน ผมพูดได้อย่างเต็มปากว่าผมผูกพันและรักประเทศไทยสมือนบ้านเกิดเมืองนอนของผม เพราะนอกจากจะเป็นประเทศที่ทำให้กลายมาเป็นคนจรจัดแล้ว ยังเป็นประเทศที่ทำให้ผมประสบความสำเร็จในธุรกิจด้านอสังหาริมทรัพย์ที่มีชื่อเสียงในจ.ภูเก็ต Blue Horizon Thailand ที่มีโครงการที่ได้รับรางวัลมากมาย อาทิ Grand Himalai & Himalai Oceanfront, Beach Front, Skylight Villas, Signature Villas และอีกมากมาย"

นาย อันเดรส กล่าวอีกว่า "ผมเริ่มจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ได้ผลตอบแทนสูง เช่น รายได้จากค่าเช่า ภาษี และการเพิ่มทุนที่ได้จากการซื้อต่ำกว่ามูลค่าตลาด อย่างไรก็ตามการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้น อาจจะไม่ใช่สำหรับทุกคน ซึ่งมันต้องใช้เวลาในการเรียนรู้ที่จะลงทุนอย่างรอบรู้และมั่นใจ อีกทั้งต้องใช้ความขยันหมั่นเพียร และความพยายามในการหาข้อตกลงที่ยอดเยี่ยมและเหมาะสม แม้ว่าจะมีข้อบังคับ ระเบียบ วินัยในเรื่องของการเงิน เพื่อที่จะประหยัดและเก็บเงินให้มากพอที่ก้าวไปข้างหน้า ดังนั้นการลงทุนในตลาดหุ้นดูเหมือนจะเป็นวิธีที่ง่ายกว่าและเป็นที่นิยม แต่สำหรับผมไม่ได้คิดอย่างนั้น และผมมี 5 เหตุผลว่าทำไมการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ถึงได้ผลกว่าการซื้อหุ้น"

1. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สามารถจัดหากระแสเงินสด และป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อได้

คุณเคยได้ยินมาก่อนหรือไม่ว่า "Cash is king" ไม่ว่าหุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์ การลงทุนของคุณนั้นควรจะจ่ายเงินให้คุณ เพื่อที่คุณจะสามารถลงทุนหรืออดออมสำหรับการเกษียณอายุก่อนกำหนดได้ และการปล่อยเช่าอสังหาริมทรัพย์นั้น สามารถเป็นอีกหนึ่งแหล่งที่มาของธุรกิจ หรือรูปแบบอื่นของการคืนเงินสดโดยนักพัฒนา ซึ่งแน่นอนว่า การซื้ออสังหาริมทรัพย์ที่ถูกต้องเป็นอีกหนึ่งกุญแจที่สำคัญ และข้อดีเกี่ยวกับรายได้ค่าเช่านั้นคือกระแสเงินสดของคุณสามารถก้าวทันกับอัตราเงินเฟ้อและ ราคาทรัพย์สินในตลาดสำหรับการให้เช่านั้นสามารถเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ โดยอัตโนมัติ เนื่องจากค่าครองชีพเพิ่มขึ้น

นอกจากนี้คุณยังสามารถจัดรายการเงินสดได้โดยการซื้อทรัพย์สินที่ "เดือดร้อน" หรือ ทรัพย์สินที่รอการขายในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าในตลาด ซึ่งคุณสามารถตกแต่งเพิ่มเติม และขายต่อเพื่อให้ได้กำไรมากกว่าสิ่งที่คุณได้ลงทุนไป เพราะ ราคาซื้อ ค่าตกแต่งซ่อมแซม รวมถึงค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม ต่างๆ คุณสามารถเลือก 'ตกแต่งและพลิก' เพื่อรวบรวมเงินที่ ได้มาอย่างไม่คาดฝันโดยการครอบครองไว้และปล่อยเช่า เพื่อให้ได้กระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งทั้งสองวิธีนี้การลงทุนในอสังหาริมทรัยพ์สามารถให้เงินสดและป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อได้

2. อสังหาริมทรัพย์คือตลาดที่คุณสามารถซื้อในราคาที่ต่ำ และขายได้ในราคาที่สูงขึ้น

การหาเงินในตลาดหุ้นนั้นคือการซื้อในราคาต่ำและขายตอนราคาที่สูงขึ้น แต่แทบเป็นไปไม่ได้เลย ว่านักลงทุนส่วนใหญ่ จะสามารถทำเช่นนั้นอย่างสม่ำเสมอได้ คุณมิอาจสามารถรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับบริษัทในแต่ละภาคการจัดการ และคู่แข่งต่างๆ รวมถึงผู้ซื้อที่เป็นสถาบันส่วนใหญ่มักจะมีอำนาจมาก และสามารถรู้ข้อมูลได้มากกว่านักลงทุนทั่วไปซึ่งถือได้ว่าตรงกันข้ามกับอสังหาริมทรัพย์ที่คุณจะจัดการกับทรัพย์สินของแต่ละบุคคลที่จะแตกต่างกันไป ไม่ว่าจะเป็นในเรื่องของ สถานที่ตั้ง ขนาด คุณลักษณะ และราคา

ในส่วนของตลาดหุ้นนั้น ความผิดปกติที่เกิดขึ้นจะถูกปรับโดยนักลงทุนรายอื่นอย่างรวดเร็ว แต่ในตลาดอสังหาริมทรัพย์ จะมีตลาดเล็กๆ นับพันแห่ง ที่คุณสามารถหาข้อเสนอและสามารถซื้อได้ในราคาที่ "ถูก" ซึ่งในปัจจุบันนั้นมีกลยุทธ์มากมาย ที่คุณสามารถซื้อได้ในราคาที่ต่ำและขายในราคาที่สูงเมื่อคุณได้ทรัพย์สินหรืออสังหาริมทรัพย์ในสภาพเดิม และมีเพียงไม่กี่ที่ในตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่คุณสามารถ "ขายในราคาที่สูง" ถ้าคุณรู้จักประเภทของอสังหาริมทรัพย์นั้นๆ และวิเคราะห์ความต้องการของตลาดได้ถูกต้อง

3. การจัดการอสังหาริมทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพให้ผลตอบแทนที่ดีขึ้น และความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในตลาดหุ้น

มูลค่าหุ้นในตลาดนั้นค่อนข้างเพิ่มขึ้นและลดลงอยู่ตลอดเวลา บริษัทวิจัยได้มีการวัดผลกระทบของ นักลงทุนในช่วงระยะ เวลาทั้งสั้นและยาวตั้งแต่ต้นปี 1990 ซึ่งพวกเขาแสดงให้เห็นว่าโดยเฉลี่ยแล้ว นักลงทุนทั่วไปไม่ได้เก่งในการควบคุมผลตอบแทน ในกลุ่มผลิตภัณฑ์ อีกทั้งมีประสิทธิภาพที่น้อยกว่านักลงทุนรายย่อยมักจะซื้อและขายในเวลาที่ไม่ถูกต้องซึ่งทำให้โอกาสในการได้รับผลกำไรนั้นยากที่จะต่อรอง

ในทางกลับกันอสังหาริมทรัพย์คือการซื้อ-ขาย ปราศจากการใช้อารมณ์ เป็นเงินลงทุนที่มีสภาพคล่องน้อยกว่า ฉะนั้นการรีบ ตื่นตระหนกในการขายนั้นแทบจะเป็นไปไม่ได้เลย ซึ่งคุณจะเข้าในความจริงมากขึ้นเมื่อคุณเริ่มซื้ออสังหาริมทรัพย์ในระยะยาว ทรัพย์สินในอสังหาริมทรัพย์นั้นทำให้คุณมั่นใจว่าคุณจะสามารถถือครองอสังหาริมทรัพย์ ผ่านช่วงเวลาที่ไม่มั่นคง ขณะที่ค่าเช่าและราคาทรัพย์สินปรับตัวสูงขึ้น เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งโดยทั่วไปความเสี่ยงของการขาดทุนจะลดลง ถ้าคุณลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์นานขึ้น หุ้นของคุณและราคาบ้านจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งแตกต่างจากตลาดหุ้นที่มีความเสี่ยงอยู่ตลอดเวลา

4. การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์สามารถให้ข้อดีด้านภาษี

ค่าเสื่อมราคาถือได้ว่าเป็นข้อได้เปรียบทางภาษีที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนหลายคน และสิ่งที่นักลงทุนใน อสังหาริมทรัพย์ชื่นชอบคือความจริงที่ว่า คุณกำลังลดค่าเสื่อมราคาของทรัพย์สิน แต่ขณะเดียวกันคุณไม่ได้ สูญเสียมูลค่าของทรัพย์สินนั้นมากนัก ยิ่งไปกว่านั้นมูลค่าทรัพย์สินมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นตลอดเวลา ซึ่งคุณสามารถได้รับเครดิตภาษีสำหรับต้นทุนของสินทรัพย์ที่อาจเพิ่มมูลค่าอีกด้วย

นอกจากนั้นค่าเสื่อมราคาคือเครดิตภาษีที่ช่วยในส่วนของค่าบำรุงรักษาทรัพย์สินและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่คุณสามารถใช้จ่ายไปจากรายได้ค่าเช่าที่คุณได้รับ ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถจ่ายภาษีได้ถูกลง และช่วยลดหนี้สินภาษีของคุณ ซึ่งหมายความว่า คุณจะมีเงินจำนวนมากขึ้นเพื่อใช้เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ จ่ายคืนเงินกู้ธนาคาร จ่ายค่าบำรุงรักษาหรือสิ่งอื่นที่คุณต้องการใช้จ่าย และนี่คือข้อได้เปรียบด้านภาษีจากการเช่า ที่จะสามารถช่วยคุณประหยัดได้หลายหมื่นบาทต่อปี

5. เลเวอเรจ (leverage) ถ้าใช้เป็นสามารถสร้างกำไรมหาศาล

เลเวอเรจถือได้ว่า เป็นอีกหนึ่งเครื่องมือที่นักลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จำนวนมาก ใช้ในการสร้างพอร์ตในการลงทุนด้าน อสังหาริมทรัพย์ และการได้รับการจำนองหรือยืมเงิน เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ สามารถช่วยให้คุณใช้ประโยชน์ ในการลงทุนในทรัพย์สินอื่นๆได้มากขึ้น รวมถึงกระจายความเสี่ยงในทรัพย์สินประเภทต่างๆ

แน่นอนว่าคุณจำเป็นต้องประเมินกลยุทธ์ แผนการ ข้อตกลงเฉพาะ เงื่อนไขการกู้ยืม และการชำระเงินสด แต่การ overleveraged นั้นจะช่วยเพิ่มความเสี่ยงของคุณเป็นอย่างมาก เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ต้องได้รับการจัดการ และการตรวจสอบอย่างรอบครอบ อสังหาริมทรัพย์นั้นๆอาจทำให้เกิดความเสี่ยงกับการใช้ประโยชน์สูงสุด อย่างไรก็ตาม การจ่ายค่าอสังหาริมทรัพย์เต็มราคานั้นจะถือได้ว่าเป็นข้อได้เปรียบ

"จากเหตุผลที่วิเคราะห์มาทั้งหมด ผมได้พบว่า อสังหาริมทรัพย์สามารถให้ข้อได้เปรียบมากกว่าตลาดหุ้นคุณสามารถได้ผลตอบแทน มากกว่า 10% ต่อปี จากรายได้ค่าเช่าการลงทุนสามารถทำให้กระแสเงินสดของคุณหมุนอย่างสม่ำเสมอและมั่นคง และยังรวมถึงที่อยู่อาศัยหรือรีสอร์ตที่มีมูลค่าแนวโน้มเพิ่มขึ้นอยู่เสมอ อีกทั้งยังช่วยเรื่องการแข็งค่าของเงินทุน" อันเดรส กล่าว

ยิ่งไปกว่านั้น เขายังสรุปว่า "ผมอยากจะเน้นย้ำว่า ไม่ใช่แค่คุณออกไปข้างนอก และสามารถซื้ออสังหาริมทรัพย์ได้เลย ในฐานะนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ คุณจำเป็นต้องซื้อในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาด ซึ่งนั่นหมายความว่าคุณจำเป็นต้องใช้เวลาและใช้ความพยายามในการหาข้อตกลงและทำการนั้นอย่างรอบครอบ อีกอย่างหนึ่งที่สำคัญคือคุณควรศึกษาประวัติความเป็นมาของผู้สร้างเช่นกัน"

"แน่นอนผมส่งข้อเสนอไปมากกว่าที่ผมลงทุน และหลายข้อเสนอที่ผมยื่นได้ถูกปฏิเสธ มันเป็นเรื่องปกติที่ผู้ขาย จะเชื่อว่าทรัพย์สินของตนมีมูลค่ามากกว่ามูลค่าในตลาด เขาไม่รู้ว่ามีอะไรบ้างที่ต้องการซ่อมแซม หรือค่าใช้จ่ายในการปรับปรุงเท่าไหร่ ซึ่งพวกเขาไม่ค่อยเห็นปัญหาที่ทำให้อสังหาริมทรัพย์ของเขานั้นขายยากขึ้น และพบว่าในการสอบถามราคานั้นสามารถเป็นไปได้ทั้งสูงและต่ำกว่าของราคาที่มักจะถูกปฏิเสธ ซึ่งนี่เป็นความจริงของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ผมได้ซื้ออสังหาริมทรัพย์ได้ถูกกว่า 5% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา แต่ข้อเสนอที่ผมได้นั้นได้ผลดีกว่าการลงทุนในหุ้นที่ผมเคยทำไว้" อันเดรส กล่าวทิ้งท้าย

อย่างไรก็ตาม อันเดรส พิร่า เรียกได้ว่าเป็นเศรษฐีพันล้านวัยเพียง 35 ปี นักธุรกิจหนุ่มเจ้าของธุรกิจภายใต้ชื่อ Blue Horizon Thailand และมีธุรกิจอีก 19 บริษัท ทั้งด้านอสังหาริมทรัพย์ ฟิตเนส สำนักงานกฎหมาย ปั๊มน้ำมัน ร้านกาแฟ และ อื่นๆ โดยมีพนักงานจากหลากหลายเชื้อชาติมากกว่า 150 คน เขาได้เปิดเผยถึงเรื่องราวชีวิตของเขา "จากชายไร้บ้านสู่มหาเศรษฐี" ที่มีทั้งเงินและความสุข พร้อมกับแรงบันดาลใจที่ทำให้เขาประสบความสำเร็จผ่านหนังสือ "From Homeless to Billionaire - The 18 Secrets of Attracting Great Wealth and Becoming a Money Magnet" จะเริ่มวางจำหน่ายที่สหรัฐอเมริกาในปี 2019 จากนั้นจะจำหน่ายที่เมืองไทย โดยสามารถติดตามเรื่องราวของอันเดรสได้ที่ www.andrespira.com, และเฟซบุ๊กแฟนเพจ PiraAndres หรือยูทูป https://www.youtube.com/channel/UCkbee4TbiXDn8gizi2FXBDg


Latest Press Release

ข่าวซุบซิบ: บริษัท แอร์โรเฟลกซ์ จำกัด (Aeroflex) บริษัทย่อยของ บริษัท อีสเทิร์นโพลีเมอร์ กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) หรือ EPG

บริษัท แอร์โรเฟลกซ์ จำกัด (Aeroflex) รู้ใจคนไทย ช่วยลดร้อน ด้วยการขนขบวนผลิตภัณฑ์นวัตกรรม AERO-ROOF ฉนวนกันความร้อนใต้หลังคาบ้าน อาคาร ที่พักอาศัย เพื่อใช้บุใต้หลังคา เพื่อป้องกันความร้อนจากหลังคาเข้าสู่ตัวอาคาร มีน้ำหนักเบา ผลิตจากยางสังเคราะห์ชนิดพิเศษ...

แคปปิตอล วันหนุนออกยาแรงกระตุ้นอสังหาฯ ยันลูกค้าจีนยังโอนห้องชุด

"แคปปิตอล วัน" มั่นใจมาตรการกระตุ้นตลาดอสังหาฯ ช่วยระบายสต๊อก เพิ่มอัตราการขยายตัวของจีดีพีในประเทศอย่างน้อยร้อยละ 0.5 ดันยอดขายให้เติบโตกว่าปกติได้ร้อยละ 50 แนะหักลดหย่อนดอกเบี้ยบ้านถาวร เหตุเป็นค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริง มั่นใจลูกค้าจีนยังโอนห้องชุด...

โซลาร์ ดี ชวนสัมผัสนวัตกรรมนวัตกรรมพลังงานสะอาดเพื่อทุกคน ในงานสถาปนิก 62

บริษัท โซลาร์ ดี คอร์ปอเรชัน จำกัด ผู้ออกแบบและติดตั้งระบบผลิตไฟฟ้าบนหลังคาแบบครบวงจร ภายใต้สโลแกน "Simply Clean Energy" ที่เชื่อว่าการเปลี่ยนวิธีการผลิตและการใช้พลังงานสามารถทำให้โลกของเราน่าอยู่ขึ้นได้ ไม่ใช่เพียงเพราะเป็นพลังงานสะอาดเท่านั้น...

บริษัท จระเข้ คอร์ปอเรชั่น ขนนวัตกรรมร่วมงานสถาปนิก62

บริษัท จระเข้ คอร์ปอเรชั่น จำกัด ผู้นำตลาดกาวซีเมนต์และยาแนว ขอเชิญผู้สนใจเข้าร่วมกิจกรรมภายในบูธจระเข้ ที่งานสถาปนิก' 62 พบกับผลิตภัณฑ์และนวัตกรรม เพื่องานก่อสร้าง ซ่อมแซม ตกแต่ง และสี GColor by Jorakay ผลิตภัณฑ์ Green Innovation...

เนอวานา ไดอิ ปฏิวัติรูปแบบการอยู่อาศัย พร้อมเปิดโครงการ เนอวานา บียอนด์ พระราม 9-กรุงเทพกรีฑา

"เนอวานา ไดอิ" ปฏิวัติรูปแบบการอยู่อาศัย พร้อมเปิดโครงการ "เนอวานา บียอนด์ พระราม 9-กรุงเทพกรีฑา" บ้านต้นแบบแนวคิดใหม่ สรรค์สร้างพื้นที่ส่วนตัวเข้ากับธรรมชาติอย่างลงตัว ยึดทำเลทองกรุงเทพกรีฑา จุดเชื่อมระบบขนส่งมวลชนหลากหลายรูปแบบ...

Related Topics