- ผลกำไรจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 9.5 พันล้านยูโร (ประมาณ 3.85 แสนล้านบาท)
- กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้น 2 เท่า มาอยู่ที่ 5.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.1 แสนล้านบาท)
- อัตราส่วนเงินกองทุนเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ร้อยละ 197
- เสนอจ่ายเงินปันผล 4.50 ยูโรต่อหุ้น (182 บาท) เท่ากับปีที่แล้ว
กลุ่มอลิอันซ์ ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต รายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งในปี 2555 มีรายได้ 1.064 แสนล้านยูโร (ประมาณ 4.315 ล้านล้านบาท) เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.7 จาก 1.036 แสนล้านยูโร (ประมาณ 4.201 ล้านล้านบาท) ในปีก่อนหน้า ผลกำไรจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 20.8 มาอยู่ที่ 9.5 พันล้านยูโร (ประมาณ 3.85 แสนล้านบาท) จาก 7.9 พันล้านยูโร (ประมาณ 3.20 แสนล้านบาท) ในปี 2554 ถือว่าประสบความสำเร็จตามเป้าหมายที่ปรับเพิ่มขึ้นเมื่อเดือนตุลาคม 2555 ว่าจะต้องได้เกิน 9 พันล้านยูโร (ประมาณ 3.65 แสนล้านบาท) ซึ่งตอนนั้นบริษัทฯ คาดว่าจะได้กำไรจากการดำเนินงานประมาณ 8.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 3.32 แสนล้านบาท) บวกลบ 500 ล้านยูโร (ประมาณ 20.27 พันล้านบาท)
ทุกหน่วยธุรกิจทำผลกำไรจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นเป็นตัวเลขสองหลักในปี 2555 โดยธุรกิจประกันวินาศภัยได้รับประโยชน์จากผลการรับประกันที่เพิ่มขึ้น ซึ่งรวมไปถึงการสูญเสียจากเหตุภัยพิบัติทางธรรมชาติที่ลดลง ส่วนธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพยังคงยืนหยัดฟันฝ่ากับภาวะตลาดที่มีการแข่งขันสูงและมีความท้าทายจากภาวะดอกเบี้ยต่ำ ขณะที่ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ประสบความสำเร็จอย่างยอดเยี่ยมอีกปี
กำไรสุทธิในส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าในปี 2555 แตะ 5.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.1 แสนล้านบาท) จาก 2.5 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.01 แสนล้านบาท) ในปี 2554 เป็นการเพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 103.1 ซึ่งผลการดำเนินงานในปี 2554 ได้รับผลกระทบจากปัญหาหนี้สาธารณะและการลงทุนในประเทศกรีซ โดยเฉพาะทางด้านการเงิน
สัดส่วนของผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 53.553 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.172 ล้านล้านบาท) จาก 44.915 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.821 ล้านล้านบาท) ณ สิ้นสุดปี 2555 อัตราส่วนเงินกองทุนอยู่ที่ร้อยละ 197 เพิ่มขึ้น 18 จุด จากร้อยละ 179 ในปีก่อนหน้า
คณะกรรมการบริหารจะเสนอคณะกรรมการกำกับดูแลของบริษัทอลิอันซ์ เอสอี จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นหุ้นละ 4.50 ยูโร (182 บาท)
“ธุรกิจของเราพัฒนาไปในทิศทางที่ดีขึ้นมากในสามไตรมาสแรก หลังจากที่เราปรับเพิ่มประมาณการแนวโน้มผลกำไรจากการดำเนินงาน แม้จะได้รับผลกระทบจากพายุแซนดี้ เราก็ยังทำได้ดีเกินกว่าที่เราคาดการณ์ไว้” นายไมเคิล ดิกแมนน์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของอลิอันซ์ เอสอี กล่าว “ผลประกอบการของเราแสดงให้เห็นว่ารูปแบบธุรกิจของเราสามารถรับมือกับความปั่นป่วนทางเศรษฐกิจหลากหลายอันเกิดจากวิกฤตการณ์ทางการเงินได้ นอกจากนี้ ความยั่งยืนและความต่อเนื่องของธุรกิจของเรายังสะท้อนออกมาในนโยบายการจ่ายเงินปันผล ซึ่งทำให้เราเสนอที่จะจ่ายเงินปันผลหุ้นละ 4.5 ยูโร (182 บาท) เป็นอัตราการจ่ายออกไปร้อยละ 40 ได้อีกครั้ง”
ธุรกิจประกันวินาศภัย เติบโตทั้งเบี้ยประกันและผลกำไร
เบี้ยประกันภัยรับรวมเพิ่มขึ้นร้อยละ 4.7 ในปี 2555 มาอยู่ที่ 46.9 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.902 ล้านล้านบาท) จาก 44.8 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.816 ล้านล้านบาท) ในปี 2554 และหลังจากการปรับค่าสกุลเงินต่างประเทศและผลจากการจัดทำงบการเงินรวม รายได้ภายในเติบโตร้อยละ 2.5 อันเป็นผลมาจากผลกระทบด้านราคาและปริมาณซึ่งมีเท่าๆ กัน โดยเบี้ยประกันภัยรับเพิ่มขึ้นในเกือบทุกตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีการเติบโตอย่างแข็งแกร่งในประเทศออสเตรเลีย หน่วยธุรกิจ global unit ของ Allianz Global Corporate & Specialty และในภูมิภาคละตินอเมริกา ขณะที่เยอรมันก็มีรายได้เพิ่มขึ้นเป็นครั้งแรกในรอบหลายปี
ผลกำไรจากการดำเนินงานประจำปีของธุรกิจประกันวินาศภัยเพิ่มขึ้นร้อยละ 12.5 ในปี 2555 มาอยู่ที่ 4.7 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.9 แสนล้านบาท) จาก 4.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.7 แสนล้านบาท) ในปี 2554 เหตุผลหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของการรับประกันภัยที่เพิ่มขึ้นอย่างแข็งแกร่งถึง 701 ล้านยูโร (ประมาณ 28.42 พันล้านบาท) โดยได้รับแรงสนับสนุนจากสัดส่วนของค่าสินไหมทดแทนต่อค่าเบี้ยประกันภัยที่พัฒนาไปในทิศทางเชิงบวก
ในเกือบทุกตลาด มีอัตราค่าใช้จ่ายรวมต่อเบี้ยประกันอยู่ในระดับที่ดี คือต่ำกว่าร้อยละ 100 ในปี 2555 โดยอัตรารวมของทั้งกลุ่มอลิอันซ์ปรับตัวดีขึ้น 1.5 จุด มาอยู่ที่ร้อยละ 96.3 จากร้อยละ 97.8 ในปี 2554
แม้จะได้รับผลกระทบจากพายุแซนดี้ แต่ภัยพิบัติทางธรรมชาติส่งผลกระทบต่ออัตราส่วนความเสียหายในปี 2555 เพียง 1.7 จุดเท่านั้น ซึ่งต่ำกว่าปีก่อนหน้าที่อยู่ที่ 4.4 จุด อัตราส่วนความเสียหายอุบัติเหตุ ในปี 2555 ลดลงมาอยู่ที่ร้อยละ 71.2 จาก 74.1 ในปีก่อนหน้า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอยู่ที่ร้อยละ 28 ซึ่งยังคงใกล้เคียงกับของปีก่อนหน้าที่ร้อยละ 27.9
“ผมรู้สึกมีกำลังใจมากกับการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของเรา โดยเฉพาะการฟื้นตัวในตลาดหลักๆ ในภูมิภาคยุโรป ซึ่งธุรกิจที่เติบโตขึ้นครั้งนี้สะท้อนให้เห็นว่าเราคือพันธมิตรผู้ดูแลความเสี่ยงที่ได้รับความไว้วางใจ” นายดีเทอร์ เวมเมอร์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายการเงินของอลิอันซ์ เอสอี กล่าว “เราไม่สามารถที่จะมีอิทธิพลเหนือความเสี่ยงต่างๆ เช่นภัยพิบัติทางธรรมชาติได้ แต่เราสามารถควบคุมการป้องกันภัยให้กับลูกค้าของเราได้”
ธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพยังแข็งแกร่งในสภาวะแวดล้อมที่ยากลำบาก
ธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพมีการเติบโตอย่างมั่นคง สามารถสร้างรายได้จากค่าเบี้ยประกันได้ถึง 52.3 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.121 ล้านล้านบาท) ในปี 2555 ใกล้เคียงกับปีก่อนหน้าที่ทำได้ 52.9 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.145 ล้านล้านบาท) ตลาดยังคงมีความยากลำบากสำหรับอุตสาหกรรมทั้งระบบในปี 2555 โดยเฉพาะในผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่เน้นการลงทุน
ผลกำไรจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 22.1 ในปี 2555 มาอยู่ที่ 3 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.21 แสนล้านบาท) จาก 2.4 พันล้านยูโร (ประมาณ 97.3 พันล้านบาท) อันเป็นผลสืบเนื่องมาจากผลการลงทุนในการดำเนินงานที่ดีขึ้นจากกำไรที่รับรู้ได้ที่ปรับตัวสูงขึ้น จากการด้อยค่าของสินทรัพย์ที่ลดลง เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
ดอกเบี้ยและรายได้ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน สืบเนื่องจากการเติบโตในฐานสินทรัพย์ที่สามารถชดเชยผลกระทบจากรายได้ที่ลดลงเพียงเล็กน้อย ขณะที่ฐานสินทรัพย์สำหรับการดำเนินงานเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 4.759 แสนล้านยูโร (ประมาณ 19.3 ล้านล้านบาท) จาก 4.131 แสนล้านยูโร (ประมาณ 16.75 ล้านล้านบาท) ในปี 2554
ผลกำไรจากธุรกิจใหม่อยู่ที่ร้อยละ 1.8 ในปี 2555 เมื่อเทียบกับร้อยละ 2.3 ในปีก่อนหน้า สะท้อนให้เห็นสภาวะที่ตลาดมีอัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ต่ำ ส่งผลให้มูลค่าของธุรกิจใหม่อยู่ที่ 790 ล้านยูโร (ประมาณ 32 พันล้านบาท) จาก 940 ล้านยูโร (ประมาณ 38.1 พันล้านบาท) ในปี 2554
“ผลประกอบการในธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพเติบโตเกินความคาดหวังจากปีที่ผ่านมา ซึ่งเรามีความพึงพอใจอย่างยิ่ง โดยเฉพาะเมื่อคำนึงว่าตลาดอยู่ในสภาวะที่ดอกเบี้ยเงินฝากอยู่ในระดับต่ำ การเติบโตของเศรษฐกิจเป็นศูนย์ รวมถึงผลกระทบจากนโยบายการกดดันทางการเงิน” นายดีเทอร์ เวมเมอร์ กล่าว “เราสามารถจ่ายเงินค่าสินไหมมากกว่า 20 พันล้านยูโร (ประมาณ 8.11 แสนล้านบาท) ให้กับลูกค้าของเราในปีที่แล้ว ซึ่งตัวเลขผลประกอบการของเราไม่เพียงแต่ตอกย้ำถึงคุณค่าที่มีให้กับลูกค้าและผู้ถือหุ้นของเราในระยะสั้นเท่านั้น แต่ยังสะท้อนให้เห็นถึงความยั่งยืนของรูปแบบการดำเนินธุรกิจของเราอีกด้วย”
ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ ประสบความสำเร็จอย่างดีเยี่ยมอีกปี
ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ของอลิอันซ์ เป็นหนึ่งในธุรกิจที่สามารถสร้างผลประกอบการที่แข็งแกร่งที่สุดในตลาดในปี 2555 รายได้สุทธิจากค่าธรรมเนียมและค่านายหน้าเติบโตร้อยละ 23.1 ขึ้นมาอยู่ที่ 6.7 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.71 แสนล้านบาท) จาก 5.5 พันล้านยูโร (ประมาณ 2.23 แสนล้านบาท) ในปี 2554 การเติบโตภายในเพิ่มขึ้นร้อยละ 15
ผลกำไรจากการดำเนินงานในปี 2555 เพิ่มขึ้นร้อยละ 33.6 มาอยู่ที่ 3 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.21 แสนล้านบาท) จาก 2.3 พันล้านยูโร (ประมาณ 93.27 พันล้านบาท) ในปี 2554 การเติบโตภายในอยู่ที่ร้อยละ 24.9 อัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ในปี 2555 ยังคงพัฒนาต่อเนื่องโดยลดลงมาอยู่ที่ร้อยละ 55.6 จากร้อยละ 59 ในปีก่อนหน้า ลดลงอย่างมากจากประมาณการที่ตั้งไว้ที่ร้อยละ 65 ในปีที่ผ่านมา
สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การดูแลมีมูลค่าเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 1.852 ล้านยูโร (ประมาณ 75.11 ล้านล้านบาท) ณ สิ้นปี 2555 เพิ่มขึ้นร้อยละ 11.8 จาก 1.657 ล้านยูโร (ประมาณ 67.2 ล้านล้านบาท) ณ สิ้นปีก่อนหน้า สินทรัพย์บุคคลที่สามที่อยู่ภายใต้การดูแลเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 1.438 ล้านยูโร (ประมาณ 58.319 ล้านล้านบาท) จาก 1.281 ล้านยูโร (ประมาณ 51.95 ล้านล้านบาท) ณ สิ้นปี 2554
เงินทุนไหลเข้าสุทธิของบุคคลที่สามเพิ่มขึ้นอย่างแข็งแกร่งในปี 2555 มาอยู่ที่ 1.136 แสนล้านยูโร (ประมาณ 4.6 ล้านล้านบาท) เพิ่มขึ้นจาก 38.3 พันล้านยูโร (ประมาณ 1.55 ล้านล้านบาท) ในปีก่อนหน้า แบ่งแยกตามภูมิภาคแล้วเงินทุนไหลเข้าสุทธิอยู่ในปริมาณที่สมดุลมากขึ้น โดยในส่วนของยุโรปมีเงินทุนไหลเข้ามากกว่า 3 เท่า คิดเป็นมูลค่าประมาณ 1 ในสามของมูลค่าทั้งหมดในปี 2555
“Allianz Asset Management ได้ตอกย้ำความแข็งแกร่งในฐานะผู้นำในธุรกิจบริหารจัดการสินทรัพย์ชั้นนำของโลก และเป็นรายได้ส่วนสำคัญเกือบหนึ่งในสามของผลกำไรจากการดำเนินงานของกลุ่ม นับเป็นความสำเร็จที่ยอดเยี่ยม” นายดีเทอร์ เวมเมอร์ กล่าว
เขากล่าวอีกว่า “โครงสร้างใหม่ของธุรกิจได้รับความสำเร็จอย่างมาก ส่งผลให้ Allianz Global Investors และ PIMCO สร้างผลงานได้อย่างยอดเยี่ยม สามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้ารายบุคคลทั่วโลกได้ดียิ่งขึ้น”
แนวโน้มธุรกิจในปี 2556
“ดูเหมือนว่าจะมีสัญญาณที่บ่งชี้ถึงความมีเสถียรภาพในยูโรโซน และนักสังเกตการณ์บางคนคาดว่าเศรษฐกิจโลกจะฟื้นตัวได้ในช่วงปลายปี อย่างไรก็ตาม คาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะยังคงอยู่ในระดับต่ำ และยังมีความไม่แน่นอนอีกหลายอย่าง เช่น ระดับหนี้สาธารณะ และเศรษฐกิจในตลาดประเทศที่พัฒนาแล้วที่ไม่มีสัญญาณการเติบโตที่แข็งแกร่ง” นายไมเคิล ดิกแมนน์ กล่าว
“ถึงกระนั้นก็ตาม ผมยังมั่นใจว่าในปี 2556 นี้ อลิอันซ์จะยังคงเดินหน้าสร้างผลกำไรและสร้างความอบอุ่นใจให้กับลูกค้าและผู้ถือหุ้นของเราต่อไป และถ้ามองโลกในแง่ดีบนข้อสันนิษฐานที่ว่าความปั่นป่วนอันเกิดขึ้นจากภัยพิบัติทางธรรมชาติและตลาดทุนจะไม่เกินระดับที่เราคาดการณ์ไว้ ก็จะทำให้กำไรจากการดำเนินงานของเราสามารถคาดการณ์เอาไว้ที่ 9.2 พันล้านยูโร (ประมาณ 3.73 แสนล้านบาท) บวกลบ 500 ล้านยูโร (ประมาณ 20.27 พันล้านบาท) ตัวเลขนี้สอดคล้องกับผลกำไรจากการดำเนินงานในปี 2555 ซึ่งได้ปรับจากการปรับโครงสร้างธุรกิจไปเมื่อต้นปี 2556 ที่ผ่านมา” นายดิกแมนน์ กล่าวทิ้งท้าย
หมายเหตุ: อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันที่ 28 ธันวาคม 2555 เท่ากับ 1 ยูโร = 40.5563 บาท
อ้างอิงจากธนาคารแห่งประเทศไทย
เกี่ยวกับ บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต
บมจ. อลิอันซ์ อยุธยา ประกันชีวิต คือบริษัทประกันชีวิตชั้นนำของประเทศไทยที่ดำเนินธุรกิจด้านประกันชีวิตและประกันสุขภาพมายาวนานกว่าครึ่งศตวรรษ ด้วยความร่วมมือระหว่างพันธมิตร 3 บริษัทที่มีชื่อเสียง และความมั่นคง คือ กลุ่มธนาคารกรุงศรีอยุธยา กลุ่มอลิอันซ์จากประเทศเยอรมนี ส่งผลให้ อลิอันซ์ อยุธยา มีฐานะทางการเงินมั่นคง มีความเชี่ยวชาญในธุรกิจประกันชีวิตระดับโลก และมีความรู้ความชำนาญในตลาดผู้บริโภคไทยจนเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง ปัจจุบันได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าและมีจำนวนกรมธรรม์ในประเทศไทยกว่า 1.6 ล้านกรมธรรม์ และพร้อมก้าวต่อไปเพื่อนำเสนอนวัตกรรมผลิตภัณฑ์ และมอบบริการอย่างดีเยี่ยมเคียงข้างทุกจังหวะชีวิตของคนไทย