ธนาคารกรุงศรีใช้เทคโนโลยี AI จาก AWS เพื่อพัฒนาการเข้าถึงบริการทางการเงินในประเทศไทย

พุธ ๒๙ พฤศจิกายน ๒๐๒๓ ๑๐:๒๔
อะเมซอน เว็บ เซอร์วิสเซส (Amazon Web Services: AWS) บริษัทในเครือ Amazon.com ได้ประกาศในวันนี้ว่า กรุงศรี (ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ซึ่งเป็นหนึ่งในห้าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย ได้ปรับโครงสร้างทางดิจิทัลด้วย AWS เพื่อให้ประสบการณ์ของลูกค้าที่ใช้บริการนั้นดียิ่งขึ้น ส่งเสริมการเข้าถึงบริการทางการเงิน และปลดล็อคประสิทธิภาพด้านการดำเนินงาน กรุงศรีกำลังสร้างวัฒนธรรมด้านนวัตกรรมภายในบริษัทร่วมกับ AWS โดยช่วยให้บริษัทในเครือทั้งสามแห่ง (ธนาคารกรุงศรีอยุธยา อยุธยาแคปปิตอลเซอร์วิสเซส และกรุงศรีออโต้) สามารถทำงานร่วมกันโดยใช้การวิเคราะห์ข้อมูล แมชชีนเลิร์นนิง (Machine Learning: ML) และปัญญาประดิษฐ์ (Artificial intelligence: AI) ทำให้กรุงศรีสามารถให้บริการที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละรายและข้อเสนอที่สามารถปรับแต่งได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นถึง 60% โดยการประหยัดต้นทุนที่เกิดขึ้นจากการใช้ AWS นี้สามารถนำกลับมาลงทุนในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ ที่เป็นนวัตกรรมได้มากขึ้น

ที่ผ่านมา แผนกสินเชื่อรถยนต์ บัตรเครดิต และการบริหารสินทรัพย์ของกรุงศรี มีการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลในลักษณะที่แยกจากกัน ทำให้ยากที่จะมองเห็นความต้องการของลูกค้าแต่ละคนอย่างครอบคลุม และบรรลุเป้าหมายในการขยายฐานลูกค้าเป็น 15 ล้านรายภายในสามปี โดยคาดว่าจะมี 12 ล้านรายที่ใช้แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัล ด้วยโครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีภายในองค์กรของกรุงศรีที่เคยมีอยู่นั้นไม่มีความยืดหยุ่นหรือสามารถปรับขนาดที่จะรองรับบริการดิจิทัลใหม่ ๆ ได้เพียงพอ ธนาคารจึงใช้ Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) ซึ่งเป็นบริการบนเว็บที่ให้ความสามารถในการประมวลผลอย่างปลอดภัยและสามารถปรับขนาดได้บนคลาวด์ เพื่อขยายการใช้งานได้ตามความต้องการ นอกจากนี้ กรุงศรียังได้นำโซลูชัน Business Intelligence (BI) แบบบริการตนเองมาใช้ โดยใช้ Tableau ซึ่งโฮสต์บน Amazon EC2 การตั้งค่านี้ช่วยให้ทีมงานของกรุงศรีเข้าถึงเครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูลและการแสดงผลด้วยรูปภาพได้อย่างง่ายดาย เพื่ออำนวยความสะดวกในการตัดสินใจโดยที่มีข้อมูลครบถ้วน กรุงศรีได้ดำเนินการปรับใช้แพลตฟอร์มข้อมูลที่ครอบคลุมบน AWS อย่างสมบูรณ์ เพื่อช่วยให้แต่ละแผนกมีความเข้าใจเกี่ยวกับลูกค้าแบบ 360 องศา ซึ่งแพลตฟอร์มนี้ถูกออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อให้เห็นภาพรวมของลูกค้ารายย่อยแบบรอบด้าน พร้อมทั้งมุ่งเน้นที่การจัดเก็บและการจัดการข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ ช่วยให้เข้าใจพฤติกรรมและความชอบของลูกค้าอย่างครอบคลุม ด้วยการใช้ Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) ที่เป็นบริการเก็บข้อมูลบนคลาวด์ กรุงศรีสามารถจัดเก็บข้อมูลจากฐานลูกค้าจำนวน 9.8 ล้านราย ซึ่งรวมถึงข้อมูลบัญชีและการทำธุรกรรมจากแผนกต่าง ๆ ของธนาคารได้อย่างปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด บริการวิเคราะห์ข้อมูลของ AWS เช่น Amazon Glue ซึ่งเป็นบริการรวมข้อมูลแบบไร้เซิร์ฟเวอร์ ช่วยให้กรุงศรีสามารถใช้ข้อมูลจากแพลตฟอร์มของตนเองเพื่อพัฒนาบริการดิจิทัลใหม่ ๆ เช่น บัญชีการลงทุนส่วนบุคคลที่ปรับแต่งได้

แพลตฟอร์มข้อมูลของกรุงศรีที่อยู่บนคลาวด์ยังช่วยให้ธนาคารสามารถดำเนินโครงการเกี่ยวกับแมชชีนเลิร์นนิง เพื่อพัฒนาประสบการณ์ของลูกค้าให้ดียิ่งขึ้น ด้วย Amazon SageMaker ซึ่งเป็นบริการที่มีการจัดการอย่างเต็มรูปแบบโดย AWS เพื่อสร้าง ฝึกอบรม และนำโมเดล ML มาใช้งาน ช่วยให้กรุงศรีสามารถปรับเส้นทางการขนส่งเงินสดไปยังตู้ ATM มากกว่า 6,000 ตู้ทั่วประเทศไทยได้อย่างเหมาะสม นอกจากนี้ การใช้ ML เพื่อประเมินเส้นทางการขนเงินที่เหมาะสมที่สุดและความต้องการเงินสดในแต่ละสถานที่ ยังช่วยประหยัดค่าเชื้อเพลิงและเวลาในการขนส่ง และมีจำนวนเงินสดที่สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้า ประมาณร้อยละ 7.5 ของประชากรผู้ใหญ่ในประเทศไทยไม่ได้ใช้บริการธนาคารหรือไม่ได้รับบริการจากธนาคารที่เพียงพอ เนื่องจากไม่มีความสะดวกในการเข้าถึงสาขาของธนาคาร และอาจไม่ทราบว่ามีบริการช่วยเหลือผู้ที่ไม่มีหรือมีประวัติการทำธุรกรรมที่จำกัด เพื่อช่วยแก้ไขปัญหานี้ กรุงศรีวางแผนที่จะใช้ ML เพื่อประเมินความเสี่ยงด้านสินเชื่อแบบอัตโนมัติสำหรับลูกค้าที่ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์หรือไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารทางการเงิน เช่น สลิปเงินเดือนได้ กรุงศรีจะส่งเสริมการใช้ generative AI ในองค์กร และวางแผนที่จะขับเคลื่อนนวัตกรรมด้วย generative AI ของ AWS อย่างเช่น Amazon Bedrock ซึ่งเป็นบริการที่มีการจัดการอย่างเต็มรูปแบบโดย AWS ที่ทำให้โมเดลพื้นฐานพร้อมใช้งานผ่าน API เพื่อขับเคลื่อนประสิทธิภาพการทำงานและค้นหาวิธีใหม่ ๆ ในการให้บริการลูกค้า

คุณตุลย์ โรจน์เสรี ผู้บริหารสายงานข้อมูลและการวิเคราะห์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า "การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของเราไปสู่ธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วย AI ร่วมกับ AWS ช่วยให้เราให้บริการลูกค้าที่มีความเข้าใจด้านดิจิทัลที่มีจำนวนเพิ่มมากขึ้นได้ดียิ่งขึ้น พร้อมทั้งช่วยให้กลุ่มลูกค้าที่ไม่ได้รับบริการทางการเงินอย่างเพียงพอสามารถมีความมั่นคงทางการเงินได้ แพลตฟอร์มข้อมูลองค์กรของเราบน AWS รวบรวมบริษัทในเครือของเราทั้งหมดเข้าด้วยกัน และช่วยให้สามารถสร้างบริการทางการเงินแบบดิจิทัลที่ครอบคลุมมากขึ้นโดยใช้การวิเคราะห์ข้อมูลและแมชชีนเลิร์นนิง โครงสร้างพื้นฐานระดับโลกของ AWS ที่มีความน่าเชื่อถือได้เปลี่ยนวิธีที่เรานำโซลูชันออกสู่ตลาดเพื่อให้บริการที่แม่นยำและทันสมัยที่สุดแก่ลูกค้าของเรา เรามีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ร่วมมือกับ AWS ในการที่จะนำ generative AI มาใช้เพื่อปลดล็อคประสิทธิภาพ เพิ่มความคุ้มค่า และขับเคลื่อนผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรม"

คุณวัตสัน ถิรภัทรพงศ์ Country Manager ของ AWS ประเทศไทย กล่าวว่า "ผู้ให้บริการสินเชื่อในประเทศไทยกำลังเปลี่ยนแปลงไปสู่ระบบดิจิทัล เพื่อรองรับฐานลูกค้าใหม่ที่มีจำนวนมากขึ้นโดยใช้เทคโนโลยีคลาวด์และ AI ด้วยความสามารถที่โดดเด่นของ AI และ ML ของ AWS ช่วยให้กรุงศรีสามารถตัดสินใจทางธุรกิจได้เร็วขึ้น นำเสนอบริการที่น่าสนใจมากยิ่งขึ้นสำหรับคนไทย และช่วยให้ผู้ที่ไม่มีบัญชีธนาคารสามารถมีความมั่นคงทางการเงินและเข้าถึงบริการอย่างครอบคลุมมากขึ้น"

AWS มีความมุ่งมั่นระยะยาวต่อลูกค้าและชุมชนท้องถิ่นในประเทศไทย ด้วยคำมั่นที่จะลงทุนมากกว่า 5 พันล้านเหรียญสหรัฐ (หรือ 1.9 แสนล้านบาท) ในระยะเวลา 15 ปี และฝึกอบรมคนไทยมาแล้วกว่า 50,000 คนตั้งแต่ปี 2560 ในทักษะด้านคลาวด์ การย้ายสู่ระบบพลังงานหมุนเวียน เป็นอีกหนึ่งวิธีในการลดคาร์บอนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยในปี 2565 90% ของพลังงานไฟฟ้าที่ถูกใช้โดย Amazon มาจากพลังงานหมุนเวียน ในฐานะที่ Amazon เป็นบริษัทที่มีการซื้อพลังงานหมุนเวียนรายใหญ่ที่สุดในโลก Amazon ยังได้ประกาศโครงการส่งเสริมพลังงานหมุนเวียนมากกว่า 400 โครงการทั่วโลก และมุ่งมั่นที่จะขับเคลื่อนการดำเนินงานด้วยพลังงานหมุนเวียน 100% ภายในปี 2568 รายงานจาก 451 Research ปี 2564 ซึ่งเป็นการศึกษาด้านเทคโนโลยีส่วนหนึ่งของ S&P Global Market Intelligence เผยว่าการย้ายปริมาณงานและการประมวลผลจากศูนย์ข้อมูลภายในองค์กร (on-premise data center) ไปยังระบบคลาวด์สามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการใช้พลังงานสำหรับบริษัทต่าง ๆ ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก (APAC) และลดการปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์ได้มากกว่า 78%

ที่มา: โทเทิล ควอลิตี้ พีอาร์

ข่าวประชาสัมพันธ์ล่าสุด

๑๒ ก.ค. ทีม PropBea 4 นักศึกษาเศรษฐศาสตร์ ม.หอการค้าไทย คว้าทุนทำธุรกิจ 1 แสนบาท
๑๒ ก.ค. Thailand Coffee Fest 2024 คอมมูนิตี้กาแฟไทยที่เชื่อมโยงทุกเจเนอเรชั่น ร่วมสัมผัสมนต์เสน่ห์ และความหอมกรุ่นของกาแฟไปกับเรา ตั้งแต่วันนี้-14 ก.ค. อิมแพ็ค เอ็กซิบิชั่น ฮอลล์ 5 - 8
๑๒ ก.ค. กรมอนามัย-กทม. ยกระดับ Street Food การันตีป้าย SAN Plus ตลาดซอยอารีย์ 1 แห่งแรก
๑๒ ก.ค. กปภ. เตือนประชาชนระวังลิงก์ปลอม หลอกให้อัปเดต PWA Plus Life
๑๒ ก.ค. สจล.ร่วมกับสถาบัน Fraunhofer IMW เยอรมนี สร้างความร่วมมือด้านงานวิจัย เพิ่มโอกาสการศึกษา พร้อมดัน ต้นธูปฤาษี สู่นวัตกรรมวัสดุก่อสร้าง
๑๒ ก.ค. ที ลีสซิ่ง เดินหน้าโครงการ ที ลีสซิ่ง เปื้อนยิ้ม เพิ่มห่วงใย มุ่งยกระดับความปลอดภัย บนท้องถนน ตรวจสภาพรถฟรี สัญจร ตลาดไท
๑๒ ก.ค. โก โฮลเซลล์ เปิดโลก แซลมอน-เทราต์ ชูความหลากหลาย ปลา(สี)ส้ม เมนูฮิตสร้างมูลค่าเพิ่มเพื่อผู้ประกอบการร้านอาหาร
๑๒ ก.ค. สจล.ร่วมกับสถาบัน Fraunhofer IMW เยอรมนี สร้างความร่วมมือด้านงานวิจัย เพิ่มโอกาสการศึกษา พร้อมดัน ต้นธูปฤาษี สู่นวัตกรรมวัสดุก่อสร้าง
๑๒ ก.ค. หุ้นกู้ WEH ครั้งที่ 1/67 เปิดจองวันแรก กระแสตอบรับดี สถาบัน-รายใหญ่เชื่อมั่น
๑๒ ก.ค. ก.ล.ต. เดินหน้าผลักดันการลงทุนอย่างยั่งยืนและการบริหารความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศของกองทุน เน้นย้ำให้ระดับบริหารของ บลจ. ขับเคลื่อนการนำ ESG